"ואהבת לרעך כמוך" - מבחינתנו, זה ערך אנושי ועסקי כאחד, כבר 37 שנים

מבחינתנו העולם הפיננסי ,עוסק בדיני נפשות לא פחות מעולמות הרפואה – שניהם גוזרים גורל ואיכות חיים של משפחה.
ולכן , את כל  המחקרים והפתרונות המיוחדים מחוץ לריבוע שפיתחנו בעיקבותם – המצאנו בעצמנו לפי שני כללים   :

א. מה הפתרון השלם הכי טוב שאני כלקוח הייתי רוצה לעצמי , ביחסי צוות רופאים /לקוח.

ולא מה "התרופות הפיננסיות" והפתרונות החלקיים בניגודי ענינים , שגורמי השוק מוכרים..

ב. איך נשארים עם היד על הדופק כל החיים רק לצד הלקוח – מול כל השינויים הרבים.
ובנאמנות מוחלטת ויצירתיות מחוץ לקופסא – צמחנו עשרות שנים , בשקט וצנעה ,מפה לאוזן , ובאפס פרסום .

אנחנו רואים את עצמינו בכל לקוח כאילו הוא אנחנו :

החל מייעוץ לאדם הבודד , וכלה בגופים הפינסיים והמעסיקים הגדולים בעולם.

בין היתר :

  1. קבוצת אינטל,
  2. קבוצת מוטורולה
  3. בנקים ,מעסיקים , ועדים מהגדולים במשק .
  4. ייעוץ לחברות הביטוח המישנה המובילות בעולם.
  5. ייעוץ לקרנות פנסיה מובילות בישראל
  6. ייעוץ לשלוש ממשלות.

ועוד …

את כל זה אנחנו מצליחים לעשות בזכות התובנה , שאף אחד לא ידאג לנו , אם לא נדאג לעצמינו כלקוחות ואזרחים.

ושמגיע לעצמנו כלקוחות את הטוב ביותר .

כי החיים מורכבים מאיתנו – וכולנו ריקמה אנושית אחת.

"זה לא לקוח, זה אדם כמוך.. טפל בו כאילו הוא אתה"

רענן פז 1987

חזון

הכח של מדינת ישראל , תלוי בחוסן הכלכלי האישי של אזרחיה הבכירים. התגייסנו לחזית הקדמית ויצירתית להבטיח את כוחו של הפרט ומשפחתו, אל מול הגורמים המוסדיים והמדינה, הממוקדים בטווח הקצר ובעצמם... במקום בחוסן של האזרחים הבכירים - הקטרים המניעים את המשק והחוסן הישראלי.

הנהלה

המאפיין המרכזי של מנהלי החברה - הוא אנשים ערכיים תאבי מצויינות, מחוייבים לאדם הבודד, הרבה לפני כסף והצלחה.

מחויבות חברתית

אנו רואים בעצמנו את המגינים העיקריים/יחידים של מנהלים, עצמאיים ושכירים במדינה, ומשפחותיהם .
מול המדינה והגורמים המוסדיים החזקים במשק, שעדין בתפיסות של עולם ישן - של לקחת מאיתנו כלקוחות הכי הרבה ולתת לנו הכי פחות - או לא לתת בכלל כשצריך .
ולכן ,כבר 37 שנים אנחנו אך ורק בצד הלקוח הבודד המעסיק וועד העובדים .
יוצרים וממציאים פתרונות אמת חדשניים , למוגנות הארגון והלקוח הבודד.

צוות המנהלים המקצועיים

רענן פז
מייסד, מנכ״ל

מהמומחים המובילים בעולם בתחומים הכלכליים, הפיננסיים והחברתיים, יזם וממציא.
יועץ לשעבר למשרד האוצר ומספר ממונים על שוקי ההון הביטוח והפנסיה.
יועץ לחברות ביטוח פנסיוני בינלאומיות ומבטחי משנה מהגדולים בעולם.
חבר בחבר הנאמנים של המרכז למחקרים אסטרטגיים INSS באוניברסיטת תל אביב .
חבר דירקטוריון המרכז לרכיבה טיפולית, בישראל TRCI מרכז טיפולי בנכי צהל ילדים ובוגרים.
שותף בפעילות טיפול בנוער בסיכון.

רענן "חצה מזמן את הקווים" (בלשון חברות הביטוח), לצד הלקוחות מתפקיד ניהול בכיר ומקצועני בקבוצת מגדל, לטובת הלקוח הבודד והמעסיק.
 
והקים את חברת הייעוץ הפנסיוני- פיננסי 360° הראשונה בישראל.
ע"פ ערכי המצוינות והאחריות שהונחלו מזמן שירותו בסיירת גולני, הקים את הקבוצה מתוך אמונה, שחייבת לקום "סיירת כלכלית" ששומרת היקפית 360° על אדם ומשפחתו בתחומים מהחשובים ביותר שיש בחיים, ומעטים המבינים בהם.
 
שהרי מצד הלקוחות החייבים לתת אמון- מדובר בדיני נפשות והחלטות פיננסיות קובעות גורל- ללא כל כלים אמתיים להבנה והחלטה נכונה.
 
ומצד הגופים הפיננסים, שלוחיהם ורשויות המדינה- ניגודי העניינים קשים, ערפל המידע וניצול אי ההבנה של הלקוח \האזרח. מאפשרים שולי רווח לא הוגנים סיכון ופגיעות בלקוח, שאף אחד ממנהלי הגורמים הללו לא היה עושה לעצמו…
לאור ניסיון של למעלה מ-30 שנה בארץ ובעולם בייעוץ לגופים מוסדיים, ממשלה וליווי אלפים רבים של גמלאים. רענן מדגיש שהפנמה של כל אחד מאיתנו, חייבת להיות מבוססת על תובנות משנות חיים בבת אחת:
 
א. שהגופים הפיננסים המוסדיים ושלוחיהם "חפים" מכל כוונה או יכולת אמיתית לדאוג באמת ללקוח, וכעת עוד יותר פעם שהבושה עברה ממקומותינו…

ב. גם הממשלה והרגולטור חסרי יכולת וכלים אמיתיים לתקן זאת ומי שלא דואג לעצמו 360°, מפקיר עצמו בידי אלה שלא יכולים\ רוצים לעזור לו…
 
החזון של רענן כולל לפתח כלים יצירתיים וקלים לשימוש לקוחות- כדי לאפשר להם להיות בעלי בית אמיתיים בקלות על החלטות 360° שלהם.
וכולם ע"פ החזון "המצא פתרונות יצירתיים שהיית חולם לקבל כלקוח"
 
כל אלה שמים תמיד במרכז את האדם והמשפחה הבודדת מתוך הערך היהודי שהפך לערך עסקי מאז הקמת הקבוצה: "ואהבת לרעך כמוך"
זה נשמע מתיימר בהתחלה, אבל יש כבר 30 שנה של הוכחה בפועל שאפשר להיות סופר אכפתי אמין ויצירתי ועדין לנהל עסק המוביל מזה 30 שנה בתחומו…

רו"ח אלון חנם
משנה למנכ"ל VP finance ראש תחום מיסוי וייעוץ

השכלה: בעל רישיון רואה חשבון.
2000-2001: מנהל ביקורת בפירמת רואי חשבון זיו את האפט – BDO
מ 2002-עד היום: סמנכ"ל כספים, קבוצת תמוז
אני מאמין: "כמו שחברה חייבת CFO נאמן שרואה ושולט על הכל – כך גם בכיר פורש וגמלאי – כדי להבטיח מצויינות וקיימות למרות כל השינויים הרבים שבדרך."

יורם פתאל
ראש תחום פנסיה וביטוח בקבוצה

בן 50 נשוי + 4
ניסיון: מעל 25 שנים בענף הפנסיה והביטוח
מרכז בקבוצת תמוז את כל פעילות הכנה ותכנון וליווי תהליך הפרישה ללקוחותינו
אני מאמין:"שיושרה, מקצועיות, אמינות ושירות מעולה הם הנכס הגדול ביותר שלנו"

דורון גולדרינג
ראש תחום פיננסים – שוק ההון ובנקאות

בן 36, נשוי + 3
השכלה: בוגר תואר שני במנהל עסקים (MBA).
מחזיק ברישיון השקעות, פנסיה ונדל"ן.
ניסיון: עובד בשוק ההון כבר מעל לעשור ובעל ניסיון עשיר בתחום ניהול עושר משפחתי.
אני מאמין: בבחינת התמונה הכוללת של הלקוח תוך שקלול כל גורמי הסיכון והאפשרויות העתידיות